Autoritatea de Supraveghere Financiară a aprobat prin Regulamentul nr. 1/2014 activitatea de control desfăşurată de Autoritatea de Supraveghere Financiară. Actul, publicat în Monitorul Oficial nr. 61 din 24 ianuarie a.c. va intra în vigoare la data de 23 februarie a.c.
În extras:
CAPITOLUL I
Dispoziţii generale
Art. 1
Prezentul regulament stabileşte regulile generale în baza cărora Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumită în continuare Autoritatea, realizează activitatea de control permanent, periodic şi inopinat, asupra entităţilor şi persoanelor vizate care desfăşoară activităţi/operaţiuni supuse autorizării/avizării şi/sau supravegherii sale.
Art. 2
(1) termenii şi expresiile utilizate în prezentul regulament au semnificaţiile enunţate în actele normative prevăzute la art. 2 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) În sensul prezentului regulament, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:
a)activitate de control – totalitatea acţiunilor desfăşurate cu caracter programat sau inopinat, privitor la ansamblul obligaţiilor entităţilor, ori determinate de apariţia unor disfuncţii sau sesizări şi are ca scop verificarea respectării reglementărilor legale aplicabile entităţilor care desfăşoară activităţi ori operaţiuni supuse autorizării, avizării şi/sau supravegherii Autorităţii;
b)anchetă – metodă de desfăşurare a activităţii de control, realizată la sediul Autorităţii, care urmăreşte stabilirea împrejurărilor şi a condiţiilor în care entităţile, menţionate la art. 2 alin. (1) lit. a), c) şi d) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, au desfăşurat unele operaţiuni, în cazuri semnalate/identificate de încălcarea prevederilor legale specifice;
c)audiere – metodă de desfăşurare a activităţii de control prin convocarea, la sediul Autorităţii, a persoanelor vizate pentru determinarea condiţiilor şi împrejurărilor în care entităţile şi persoanele vizate au desfăşurat o activitate;
d)control periodic – tip de desfăşurare a activităţii de control, realizat cu o anumită ciclicitate, prin verificarea, la sediul entităţii, a operaţiunilor desfăşurate pe o perioadă de timp determinată şi a îndeplinirii de către aceasta a obligaţiilor, conform legislaţiei incidente în sectoarele supravegheate de către Autoritate; controlul periodic se realizează cu anunţarea prealabilă a entităţii;
e)control permanent – ansamblul activităţilor de verificare realizate la sediul Autorităţii, prin direcţiile de specialitate ale Autorităţii; controlul permanent este exercitat: prin supravegherea şi monitorizarea continuă a entităţilor/persoanelor vizate, prin analizarea datelor şi informaţiilor cuprinse în rapoarte/informări/notificări, prin analizarea şi soluţionarea sesizărilor/reclamaţiilor, precum şi prin analizarea documentelor şi informaţiilor solicitate în cadrul activităţii de autorizare şi supraveghere;
f)control inopinat – tip de desfăşurare a activităţii de control prin verificarea, de regulă la sediul entităţii, a uneia sau mai multor activităţi ori operaţiuni, desfăşurate pe o perioadă de timp determinată, şi a îndeplinirii de către aceasta a uneia sau mai multor obligaţii, conform legislaţiei incidente în sectoarele supravegheate de către Autoritate;
g)control încrucişat – metodă de desfăşurare a activităţii de control, care presupune verificarea la sediul entităţii sau al Autorităţii a înscrisurilor şi operaţiunilor unei entităţi în corelaţie cu înscrisurile deţinute de o altă entitate; controlul încrucişat poate avea şi caracter inopinat;
h)echipă de control – persoanele desemnate prin decizie de către preşedintele Autorităţii în vederea desfăşurării activităţii de control asupra entităţilor şi a persoanelor vizate, autorizate/avizate de către aceasta;
i)entitate controlată – entităţile menţionate la art. 2 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, şi societăţile comerciale cărora le-au fost externalizate de către administratori atribuţii specifice sistemului de pensii private, cu privire la activităţile externalizate;
j)persoană vizată – persoana fizică şi/sau reprezentantul legal al persoanei juridice, direct implicate în activitatea supusă controlului şi supravegherii Autorităţii;
k)proces-verbal de control – documentul ce cuprinde totalitatea aspectelor constatate ca urmare a desfăşurării unei activităţi de control asupra entităţilor şi a persoanelor vizate care desfăşoară activităţi/operaţiuni supuse autorizării/avizării şi/sau supravegherii Autorităţii;
l)sondaj – metoda de verificare selectivă a înscrisurilor, a datelor şi a operaţiunilor considerate ca reprezentative pentru ansamblul unei activităţi.
Art. 3
(1) Activitatea de control asupra entităţilor implicate şi a persoanelor vizate în sectorul asigurărilor şi reasigurărilor, sectorul instrumentelor şi investiţiilor financiare şi sectorul sistemului de pensii private se realizează ca urmare a aprobării Consiliului Autorităţii sau, după caz, a preşedintelui acesteia.
(2) Prin excepţie de la prevederile alin. (1), activitatea de control permanent/activitatea de supraveghere se exercită de către direcţiile de specialitate, în concordanţă cu legislaţia aplicabilă fiecărui sector de activitate, conform atribuţiilor stabilite prin Regulamentul de organizare şi funcţionare al Autorităţii.
(3) Activitatea de control periodic şi inopinat se exercită prin intermediul Direcţiei control şi al celorlalte direcţii de specialitate, de regulă în colaborare cu Direcţia control.
(4) Activitatea de control periodic şi inopinat se desfăşoară la sediul entităţilor sau la sediul Autorităţii şi se declanşează în baza deciziilor emise de preşedintele Autorităţii.
(5) În cadrul activităţilor de control, în vederea realizării obiectivelor sale, Autoritatea cooperează şi face schimb de informaţii cu orice alte instituţii şi autorităţi din România şi din alte state, ori de câte ori este necesar, conform prerogativelor stabilite prin lege.